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    資管新規頒布逾三年 資金投向結構進一步優化

    來源:北京商報時間:2021-08-19 08:02:04

    “資管新規”發布至今已超過三年的時間,信托行業的業務轉型已取得一定成效。8月18日,中國信托業協會發布了《2021年二季度末信托公司主要業務數據》,隨著“資管新規”過渡期臨結束,信托行業資產規模漸趨穩,并在2021年二季度首次環比出現回升。數據顯示,截至2021年二季度末,信托資產規模為20.64萬億元,環比增加0.26萬億元,增幅為1.28%。同時,在強監管之下,信托行業融資類與通道業務繼續壓縮,房地產信托規模得到有力管控,資金投向不斷優化,支持實體經濟的力度也不斷增強。

    北京商報

    資產規?;厣?0.64萬億元

    “資管新規”發布以來,信托行業進入艱難轉型階段,信托資產規模從2017年四季度末的高點持續滑落。如今,隨著“資管新規”過渡期臨結束,信托資產規模漸趨穩,并在2021年二季度首次出現回升。

    來自中國信托業協會發布的數據顯示,截至2021年二季度末,信托資產規模為20.64萬億元,與2020年二季度末相比,同比下降0.64萬億元,降幅為3.02%;與2021年一季度末相比,環比增加0.26萬億元,增幅為1.28%。

    談及信托行業資產規模首現環比回升的原因,金樂函數分析師廖鶴凱在接受北京商報記者采訪時表示,這體現了監管政策執行卓有成效,通道業務繼續大幅壓縮,財產權信托大幅增加,主動管理類業務穩步提升,信托行業也迎來了久違的規模增長,信托行業支持實業發展的態勢依舊,預計后續數年都還有提升空間。

    資產規模出現回升,信托全行業盈利空間也得到進一步修復。截至2021年二季度末,信托公司實現經營收入602.31億元,同比增長9.41%。二季度信托公司利潤增長進一步提速。截至2021年二季度末,信托公司累計利潤為395.86億元,同比增長16.08%,增速較一季度提高7.36個百分點。

    西南財經大學信托與理財研究所所長翟立宏分析稱,隨著新冠疫情防控加強,中國經濟運行逐步回到正軌。疫情對信托公司的負面沖擊得以減弱,全行業經營收入和利潤同步增長。信托公司營業成本有所壓縮,經營質效有所提高,轉型調整初現成效。

    融資類信托占比降至20.02%

    “資管新規”實施后,逐步壓降融資類信托成為行業的長期目標,自2020年三季度以來,融資類信托規模就開始連續下滑。截至2021年二季度末,融資類信托規模降至4.13萬億元,同比大幅下降35.92%,環比下降7.24%;融資類信托占比降至20.02%,同比降低10.27個百分點,環比降低1.84個百分點。

    同時,在“房住不炒”的政策定位下,監管對房地產行業的管控持續加碼,融資條件也不斷收緊,投向房地產的資金信托持續下滑。截至2021年二季度末,投向房地產業的資金信托余額為2.08萬億元,同比下降16.94%,環比下降4.39%;房地產業信托占比降至13.01%,同比降低1.16個百分點,環比降低0.6個百分點。

    翟立宏指出,房地產行業調控升級有助于防范金融資源過度集中,避免由此帶來的資源浪費和潛在系統金融風險。同時,房地產信托業務規模和占比的壓降,有助于信托公司積極推動業務轉型,將更多資金投入經濟轉型升級的重點領域,更好地發揮信托服務實體經濟高質量發展的職能。

    值得關注的是,在歷史風險加速出清的背景下,信托實收資本和信托賠償準備均出現較明顯的增長。截至2021年二季度末,實收資本為3153.99億元,同比增長10.78%,環比增長0.39%;實收資本占比為45.54%,同比上升1.69個百分點,環比降低0.48個百分點。

    截至2021年二季度末,信托賠償準備為329.66億元,同比增長11.37%,環比增長1.65%;信托賠償準備占比為4.76%,同比、環比分別小幅上升0.2個和0.01個百分點。

    “在部分信托公司集中暴露消化前期信托項目風險積累的背景下,信托賠償準備的增加有助于提高信托公司的風險應對能力。”翟立宏說道。

    資金投向結構進一步優化

    如今,信托業轉型已經取得一定成效,不符合監管要求的通道業務持續壓縮,非標投資明顯減少,資金投向不斷優化。從中國信托業協會披露的數據可以看出,標品信托產品正在成為信托行業主要增長點之一。

    截至2021年二季度末,投向證券市場的資金信托余額為2.8萬億元,同比增長35.39%,環比增長15.17%;證券市場信托占比升至17.52%,同比上升5.82個百分點,環比上升2.31個百分點。

    其中,投向股票、債券和基金的規模分別為0.65萬億元、1.91萬億元和0.24萬億元,同比增長分別為13.07%、51.83%和2.24%,各自的占比分別為4.09%、11.94%和1.5%。

    在廖鶴凱看來,證券市場是信托標準化投向的重點領域,這兩年相關業務得到了行業各家信托公司重點的支持,特別是非標轉標業務成效顯著,債券投放大幅增加。隨著資本市場的不斷深入發展,證券投資領域業務規模還會得到更大的關注與支撐。

    不過,對標品信托產品的轉型,多位信托公司人士此前在接受北京商報記者采訪時直言,“壓力大、產品架構還有待考量”。部分信托公司人士指出,“當前,信托公司依舊面臨較大的壓降非標資產規模的壓力,并且新的創收能力較強的業務模式仍有待培育。信托公司長期以來擅長非標業務,但在標品業務方面經驗不足”。

    正如翟立宏所言,信托公司發展標準化信托需以資金端需求為導向,根據客戶的不同特征和不同需求創設個化的金融產品和服務。同時,信托公司在短期可以集中精力開發資產配置模式,穩步發展底層標的資產的自主投研實力,為長期覆蓋全方位資產類別的投資運作能力打好基礎。

    北京商報記者 宋亦桐

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